Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui aide les individus à gérer et optimiser leurs actifs financiers. Il offre des conseils personnalisés en matière d’investissements, de planification fiscale et de succession pour maximiser la croissance et la protection du patrimoine de ses clients. Son objectif est d’assurer une gestion financière judicieuse et adaptée aux objectifs spécifiques de chaque client.
Le programme Filianse est le premier programme de pédagogie financière et budgétaire de la famille. Grâce à son application innovante et ses Conseillers, il permet aux clients de prendre les meilleures décisions pour leur avenir.
Les rendez-vous avec votre Conseiller sont entièrement gratuits ! Le Conseiller est rémunéré via des commissions sur les opérations que vous allez mettre en place avec lui.
L’assurance vie offre une sécurité financière à vos proches en cas de décès. Elle présente des avantages fiscaux, notamment une exonération d’impôt sur les bénéfices après 8 ans de contrat. De plus, elle permet de diversifier ses investissements, combinant sécurité et potentiel de rendement.
Il est important d’anticiper vos placements financiers pour combler la baisse de vos revenus durant votre retraite. Il existe plusieurs solutions qui comportent des niveaux de risques et de performances différents telles que : les SCPI, l’investissement en immobilier, le PEA, le PER, l’assurance vie…
Faites-vous accompagner par un Conseiller en gestion de patrimoine pour choisir les meilleures solutions en fonction de vos objectifs.
Il existe de nombreuses solutions vous permettant de payer moins d’impôts. Cela va dépendre de beaucoup de critères (familiaux, professionnnels, objectifs à court et long terme). C’est pourquoi nos Conseillers vous proposent une approche personnalisée en fonction de vos objectifs. Ils pourront ainsi vous orienter vers les meilleures solutions pour payer moins d’impôts.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un produit financier permettant d’épargner pour votre retraite. Il offre des avantages fiscaux, notamment des déductions d’impôts sur les versements effectués. Le PER propose une flexibilité dans la gestion de l’épargne et permet de bénéficier d’une rente ou d’un capital au moment de la retraite.
Investir est essentiel pour accroître son capital, générer des revenus et préparer l’avenir financier. Les placements offrent la possibilité d’atteindre des objectifs financiers à long terme, tels que financer les études de vos enfants ou réaliser l’achat d’un bien immobilier. Une diversification judicieuse de ces placements permet également de réduire les risques et d’optimiser la performance globale du portefeuille.
Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est un placement immobilier locatif à long terme. Elle permet à des particuliers d’investir dans l’immobilier sans avoir à acheter un bien directement. Les fonds collectés sont gérés par la SCPI, qui acquiert et gère un portefeuille diversifié de biens immobiliers, tels que des bureaux, des commerces ou des logements. Les investisseurs reçoivent des revenus proportionnels aux loyers perçus par la SCPI et peuvent bénéficier de plus-values à la revente des parts.
Investir dans l’immobilier locatif présente plusieurs avantages. Tout d’abord, cela permet de générer des revenus réguliers grâce aux loyers perçus. De plus, l’immobilier peut permettre de réaliser une plus-value au fil du temps. Enfin, l’immobilier locatif permet de bénéficier de plusieurs avantages fiscaux.
La loi Malraux encourage la restauration de biens immobiliers anciens situés dans des secteurs sauvegardés. Les investisseurs engagés dans des travaux de rénovation conformes aux critères de la loi peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt calculée sur le montant des dépenses engagées. Les avantages fiscaux visent à préserver le patrimoine architectural en incitant à la réhabilitation de biens immobiliers dans des zones historiques.
